Verdipapirfond er - Full forklaring og eksempler

Verdipapirfond er plattformer som brukes til å skaffe penger fra publikum som deretter investeres i verdipapirporteføljen av investeringsforvalteren.

Mange vil prøve å investere, spesielt folk som har vanlig inntekt. Noen av dem har imidlertid begrensninger på grunn av manglende investeringskunnskap.

Starter fra hvordan du investerer, hva som trengs for investering og hvilken container som kan imøtekomme den investeringen.

En av de velkjente investeringsplattformene i samfunnet er verdipapirfond.

I utgangspunktet er verdipapirfond et sted å samle inn midler som skal investeres. I tillegg har verdipapirfond forvaltning og policyer i behandlingen av investeringsfond. For å være tydeligere, la oss se på mer om fond.

Forståelse av verdipapirfond

Som tidligere forklart er verdipapirfond et middel som brukes til å samle inn midler fra publikum som deretter investeres i verdipapirporteføljen av investeringsforvalteren.

Securities Portfolio her er en portefølje som forklarer hvilke investeringer som kan gjøres.

Verdipapirporteføljen består av forskjellige typer verdipapirer som aksjer, obligasjoner, verdipapirer, innskudd og andre, hvor midlene som er samlet inn vil bli investert.

I mellomtiden er investeringsforvalteren den parten som forvalter verdipapirporteføljen basert på avtalt investeringspolitikk og er ansvarlig for fondets ytelse.

Det skal bemerkes at investorer også vil betale investeringsforvaltere for å administrere sine verdipapirporteføljer i henhold til standarder.

Investeringsforvalteren utarbeider et dokument kalt et prospekt der viktige forhold blir forklart, nemlig investeringspolitikk (strategier og instrumenter investert av aksjefond), lovlighet og andre støttende parter, som depotbanker, regnskapsførere og advokatfirmaer.

Typer fond

Før du begynner å investere i aksjefond, må du være oppmerksom på at det finnes forskjellige typer fond.

Vi må justere investeringsmålene våre med den type aksjefond vi skal kjøpe. Flere typer aksjefond er:

1. Pengemarkedsfond

Denne typen fordeler 100% av midlene i pengemarkedsinstrumenter, som innskudd, SBI (Verdensbankens sertifikater) eller obligasjoner med løpetid på mindre enn ett år.

Fordeler:

• Avkastningen er relativt stabil og har en tendens til ikke å svinge slik at den er egnet for kortsiktige investeringsmål (mindre enn ett år).
• Flytende eller kan lett bli flytende.
• Ingen kjøps- og salgsgebyrer.
• Relativt lavere risiko enn andre typer.

2. Fond med fast inntekt

Generelt understreker denne typen inntektsfond fordelingen av midler i obligasjoner med en minimumsallokering på 80%.

Fordeler:

Denne typen er egnet for investeringsformål på mellomlang sikt (1-3 år). I tillegg er det en kontantfordelingsfordeling eller flere investeringsenheter som gis med jevne mellomrom for flere aksjefond av denne typen.

3. Beskyttede verdipapirfond

I beskyttede verdipapirfond gis investorer beskyttelse for eierne av den første investeringsverdien til deltakende andelseiere gjennom sin porteføljeforvaltningsmekanisme ved å investere sine midler i gjeldssikkerheter som er kategorisert som investeringsklasse.

Slik at verdien av gjeldspapirer ved forfall kan i det minste dekke den beskyttede verdien.

Fordeler:

En mer målbar gevinst eller avkastning innen en viss investeringsperiode.

4. Blandede verdipapirfond

Denne typen aksjefond fordeler midler spredt mellom pengemarkedsinstrumenter, obligasjoner eller aksjer med en maksimal prosentandel på 79% for hvert instrument.

Fordeler:

Denne typen er egnet for middels til langsiktige investeringsmål (3-5 år) og allokering av aktiva er mer fleksibel slik at den er mer tilpasset markedsforholdene.

5. Verdipapirfondindeks (RDI)

Som navnet antyder, må minimum 80% av eiendelene i RDI investeres i samsvar med eiendelene i referanseindeksen, som kalles passiv forvaltning, som er å få investeringsavkastning som ligner referanseindeksen, både obligasjonen indeks og aksjeindeks.

Nesten det samme som Open Mutual Funds, som kan kjøpes og selges når som helst.

Fordeler:

Denne typen passer for de som ønsker investeringstransparens og foretrekker passiv forvaltning for maksimale resultater.

6. Aksjefond

I denne typen aksjefond svinger utviklingen av investeringen fordi denne typen virker aggressiv. Dette er fordi 80% av investeringsmidlene er allokert til aksjeinstrumenter.

Fordeler:

Denne typen er egnet for de av dere med langsiktige investeringsmål (over 5 år) med en aggressiv risikoprofil.

Fondets risikoprofil

I tillegg til å vite hvilke typer, må risikoen ved å investere i aksjefond også forstås. Dette er fordi ikke alle fondsprodukter vil fortsette å ha nytte. Det er tider når det kjøpte produktet vil falle i pris, spesielt for produkter som har høy risiko.

I aksjefond er det tre risikokategorier ved investering, nemlig:

• Konservativ investere størstedelen av pengene i pengemarkedsfond.
• Moderat invester mesteparten av pengene i blandede fond.
• Aggressiv investere mesteparten av pengene i aksjefond.

Vanligvis vil investorer vanligvis bli stilt en rekke spørsmål før risikoprofilen bestemmes. Resultatene av disse svarene vil avgjøre risikoen som skal tas.

Dermed diskusjonen om aksjefond, forhåpentligvis kan den være nyttig for dere alle.